投信積立7月2週目 値下がり時を狙って買うならETFですね

投信積立7月2週目　値下がり時を狙って買うならETFですね

2023.02.20 2021.07.11

　一時期は1.7％まで上昇していた米国10年国債の利回りも、最近は1.5％前後で落ち着きつつあったのですが、7月に入って急に利回りが下がって、1.3％台になりました。
　株価急落のあった木曜日には1.2％台まで下がっていました。
　国債を買っているのは主に銀行なので、利回りが高くなると銀行は高い利益を得られるのですが、利回りが低くなると利益が減ります。見込まれる利益が上がったり下がったりすれば、株価も一緒に上下するわけで、銀行の株価は米国債の利回りと似たような動きをすることが多くなります。

　これとは逆の動きをしがちなのがハイテク株・ナスダックで、米国債の利回りが上昇していたときは株価が下がって、利回りが下がってきた最近は株価が上昇してきました。

　で、気になるのは米国債の利回りは今後どうなるのか？

　ということになるのですが、それは僕も知りたいです。

7月2週目　投信積み立て残高
週毎の損益の推移
７月２週目　まとめ

7月2週目　投信積み立て残高

ファンド名	投資総額	時価総額	損益（金額）	損益（％）
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	141,000	155,811	14,811	10.50%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	70,000	76,593	6,593	9.42%
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス	5,000	5,135	135	2.70%
楽天・全米株式インデックス･ファンド	36,663	38,863	2,200	6.00%
合計	252,663	276,402	23,739	9.40%
前週	252,663	280,949	28,286	11.20%
前週との差額	0	-4,547	-4,547	-1.80%

2021.7.9 楽天証券の投信積み立て残高

米国株価は急落も、即反発

　６月半ばの急落からの反発後、騰がり続けていた米国株価でしたが、木曜日に急落しました。
　前回の急落時と同様に翌日すぐに反発しましたが、海外株式の投資信託は急落のあった木曜日の終値で基準価額を算出しているため、週末の投信残高は大きな減額になりました。

　株価はそこまでの下落ではなかったのですが、ドル円の為替が111円台から110円を切る勢いでドル安になったため、株価と為替の二重の下落ということになり、大幅な残高減少になっています。
　金曜日の株価は木曜の下落以上の騰がり方をしているのですが、為替は110円に下がったままなので、月曜日の基準価額は下げた分を全て取り戻すまでには至らなさそうです。

見込み利益は4,547円減、総額は1.8％の減少に

　僕の楽天証券での投信積み立て残高は、28万円から27万6千円に減りました。
　３万円に近づいていた見込み利益は23千円まで減少し、利益率も10％を切って9.4％になりました。
　金曜日に株価は反発しているので、すぐに10％には戻ると思いますが…。定期購入で高値買いした直後の下落は嫌なものですね。

　僕の保有銘柄では、楽天・全米株式が2.07％と一番大きな減少率になってしまいました。

高値買いが続いているので…

　投信積立の定期購入が高値での買い増しが続いて、安値を拾えていない感じがするので、米国株の下落時には積み立てとは別にETFを購入してみよう、ということになりました。
　投資信託で値下がり時にスポット購入すると、反発が早いと値上がり後の約定になってしまうので、即時に約定できるETFを選択します。
　下がり続ける危険もありますが、そこはまあノリと勢いでどにかしましょう。
　先日売却したバランスファンドの利益と元本がありますから、銀行預金で遊ばせてるのももったいないですからね。そこに置いておけば、減りはしませんが。

　僕が買うのは米国市場のETFではなく、東証で買えるETFになります。
　そっちは株式口座になるので、株式運用のページのほうを見ていただければと思います。