多くの銘柄が株主優待・配当金の権利確定日としている９月末が近づいてきました。
株主優待もしくは配当金を受け取る権利を得ようと、売買が活発になるのかもしれません。
権利落ち後は株価が下がりやすいので、『つなぎ売り』という手法があるのですが、半年前にも書いたと思いますが、配当金の権利月のつなぎ売りは、手数料が高くつくので注意が必要ですね。
具体的には
- 株式の現物保有で配当金を受け取る。ここに税金がかかるので、受け取る配当金額がマイナス２０％程度になる。
- つなぎ売りで信用売りをしていると、配当金相当額を支払う必要がある。配当金額の１００％を支払う。
- 貸株の金利を支払う必要がある。権利日前後は需要が増えるのか、特別金利で上昇する？
- 売買手数料、信用取引手数料などが必要。証券会社による。
配当金の２０％程度を税金で持っていかれるので、高配当銘柄でやっちゃうと、思わぬ損失が出るかもしれません。
受け取る配当金と、支払う配当金相当額で相殺されて、利益ゼロだから税金は戻るのでは？
と思いたくなりますが、配当金相当額の支払いは売買損益に含まれないので、損益計算上では配当金を受け取っただけになって、税金は戻ってこないのですよ。 ←損益計算に含まれるので間違いでした。
他の株取引や投資信託などで利益が出ていなければ、相殺されて利益ゼロなら税金は戻ってくるようです。
ただし、
- 特定口座（源泉徴収あり）を利用している
- 配当金の受け取りを証券口座で受け取る 「株式比例配分方式」にしている
- 他の取引で利益が出ていない
などの条件があるうえ、戻ってくるのは翌年になりますね。
配当金を銀行口座で受け取る設定にしていると、自分で確定申告する必要があります。
他にも、貸株金利は貸す方は特別金利で高くなっているので、借りる方も高くなっているんじゃないかと思います。
それでも、権利確定日後の株価の下落よりは、手数料の方が安くすむことが多いようですけど。
あと気をつけなきゃいけないのは、権利日に株式を買っても遅いということですね。
たまーに、いるみたいなんですよね…。
『権利日直前に株価が下がったから、お得に優待・配当金が貰えるぜ～』
みたいのが。
優待・配当金を受け取るには、権利日に株式を保有しているのではなくて、権利日に株主名簿に載っていることが必要です。
株主名簿に載るのは、約定してから２営業日後です。
９月末が権利日の場合は、２８日（火）までに取引を完了する必要があります。
２８日の夜にPTSで買っても遅いですよ。
2021.9.24 株式ETF保有銘柄リスト
| コード | 銘柄 | 数量 | 取得単価 | 9/24時価 | 9/24評価額 | 見込み損益 | （％） |
| 1343 | NEXT FUNDS 東証REIT指数ETF | 10 | 2,180 | 2,250 | 22,500 | 700 | 3.21% |
| 1476 | iシェアーズ・コア Ｊリート ETF | 50 | 1,975.4 | 2,156 | 107,800 | 9,030 | 9.14% |
| 1488 | ダイワ上場投信 -東証REIT指数 | 20 | 1,975 | 2,146 | 42,920 | 3,420 | 8.66% |
| 1496 | iシェアーズ 米ドル建て 投資適格社債ETF H有 | 50 | 2,669.8 | 2,621 | 131,050 | -2,440 | -1.83% |
| 1497 | iシェアーズ 米ドル建て ハイイールド社債ETF H有 | 20 | 2,359.5 | 2,384 | 47,680 | 490 | 1.04% |
| 2554 | NEXT FUNDS 米国投資適格社債 1-10年 H有 | 60 | 1,026.5 | 1,006 | 60,360 | -1,230 | -2.00% |
| 2566 | 上場インデックスファンド 日経ESGリート | 100 | 982 | 1,178 | 117,800 | 19,600 | 19.96% |
| 5020 | ENEOSホールディングス | 1000 | 424.29 | 463.6 | 463,600 | 39,310 | 9.26% |
| 5702 | 大紀アルミニウム工業所 | 300 | 1,106.66 | 1,798 | 539,400 | 207,402 | 62.47% |
| 8308 | りそなホールディングス | 100 | 420.00 | 452.2 | 45,220 | 3,220 | 7.67% |
| 8893 | 新日本建物 | 1200 | 396.08 | 410 | 492,000 | 16,701 | 3.51% |
| 合計 | 1,774,127 | 2,070,330 | 296,203 | 16.70% | |||
| 前週 | 1,774,127 | 2,073,710 | 299,583 | 16.89% | |||
| 前週との差 | 0 | -3,380 | -3,380 | -0.19% |
今週も売買はありませんでした。
恒大集団のデフォルトリスクで全面安、からの戻し
随分前からデフォルトリスク、破綻危機というのはわかっていたはずなのですが、中国の不動産大手「恒大集団」が発行している債券の金利支払いが今度こそヤバイ、ということで世界中で株価が大きく下がる事態が発生しました。
日本が休日で東証が開いていない間の世界同時株安で、逃げられずに慌てた人もいるのでしょうかね。
休み明けには、日本も遅れて大幅安になりました。
その後、とりあえず今回は払う意思がある、という感じで一旦は落ち着いたようで、株価も戻したようです。
もっとも、デフォルトリスクも破綻危機も、特に何かが解決したわけではないのですが。
株価は完全には戻っておらず、ある程度は様子見をしている感もありますね。
5702-大紀アルミニウム工業所、大幅増配を発表も株価は騰がらず
先週、大幅な配当金増額を発表した5702-大紀アルミニウム工業所。
株価も大幅な上昇を期待したいところでしたが、週末の終値は1,798円。
先週から8円の上昇に留まりました。
恒大ショックに逆行して、一時は1,900円まで上がったのですが。
言うても中間配当金は7円の増額ですから、それで株価が100円も騰がれば、売られますね。
自動車産業の減産も続いていますし、短期的に見ると売り時を逃した感じになりました。
自動車の増産と、中国のアルミ増産、どっちが早いか…。
リートETFの続落もあり、保有総額は微減
日経平均やTOPIXは先週末からはやや下がったものの、僕の保有銘柄は個別株式ではENEOSが微減、ほか微増でした。
個別株のトータルでは微増ですかね。
しかし債券ETFやリートETFはまた下落。
保有総額は先週から3,380円のマイナスになりました。
今週は配当金権利日を跨ぐので、配当金額以上の株価下落が無いことを祈りたいですね。
９月４週目 合計損益
| 今週の売却損益 | 0 |
| 先週までの 2021年売却損益 | 121,540 |
| 2021年売却損益 | 121,540 |
| 今週の配当・分配金 | 0 |
| 2021年の配当・分配金 | 24,189 |
| 未収配当・分配金 | 780 |
| ８月 貸株金利 | 145 |
| 2021年 貸株金利合計 | 1,012 |
| 2021年 確定損益合計 | 147,521 |
| 2021年 確定損益+見込み損益 | 443,724 |
| 2021年 確定損益+見込み損益（％） | 25.01% |
今週は売買もなく、配当分配金もありませんでした。
まだなんとか25％を維持しています。
配当金権利日後に一旦株価は下落するでしょうから、来週はかなり落ち込みそうです。
2021.09.24 損益の推移
大きな株価下落がありましたが、反発も早かったので、微減に留まりました。
９月末の中間配当で僕が受け取る予想額は、２万円弱くらいですかね。
これまでに受け取った分の倍増、までは行きませんが、そこそこ増えそうです。
9月2週目のまとめ
株価が大きく下がった時に、入っていける人が大きな利益を得ることができるんでしょうね。
高い確率で破滅するタイプですが。
たかが２～３％程度の下落では、全戻しでもその程度なので、僕はリスクを負ってまで入れないですね。
下がり続ける可能性もありますし、売らずに保有してるだけで、すでにリスクを負っているのですから。
短期売買する人は、長期保有していないでしょうけど。
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