投資信託を積み立てて資産を増やすぞ 2021年1月まとめ

投資信託つみたて状況・2021年1月まとめ

2021年1月分を1ページにまとめました。

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2021年1月1週目 投資信託の積み立てを始めました。

2021年1月1週目タイトル

 僕は去年、SBI証券で投資信託を積み立てていたんですが、今年から楽天証券に変えました。楽天カード決済の1%還元は大きいですからね。つみたてNisaの年間40万円で4千ポイント、20年続ければ8万ポイントです。
 SBI証券でもカード決済の積み立てが導入されるようですが、僕の年収では三井住友カードの審査が通るか、不安なんですよね…。ちなみに、僕の楽天カードの限度額は10万です。(楽天カードが審査が通りやすいということではなく、既に楽天カードを所持しているので、新たにクレジットカードを申請して、限度額を増額できるほど僕に信用があるのか、ということです。)

 まだ積み立てを始めたばかりですが、投信積み立ての運用成績はこうなりました。

ファンド名投資総額時価総額損益(金額)損益(%)
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
21,00021,7437433.54%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
10,00010,3323323.32%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
5,0005,00110.02%
合計36,00037,0761,0762.99%
2021.01.09 投資信託口座残高

 Nisaの移動が間に合わなかったので、特定口座で買い付けています。

 まだ1週間ですが、3%も増えてますよ。順調ですが、後が怖いですね。

  • eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

 米国インデックス投資の鉄板ですね。これを超える運用成績の投資家先生はどれほどいるんでしょうかね。

  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス

 先進国インデックス投資の鉄板ですね。米国偏重ではなく、少しは分散したい場合はこれになるんですけど、中身はほぼ米国なんですよね。日米を除いた先進国インデックスとか無いですかね。

  • eMAXIS Slim先進国債券インデックス

 債券は好みの問題ですね。Nisaには入れていないですし、今後買うかも微妙です。代わりにバランスファンドを入れるかも?

SBI証券の投資信託のほうは、トータルで+30万くらいでした。

1月2週目 少し減ったけど、まだプラスですわ

2021年1月2週目タイトル

 今週は投資信託の追加購入・売却ともにありませんでした。

 まだ少額なので価格変動が地味ですが、投信積み立ての運用成績はこうなりました。

ファンド名投資総額時価総額損益(金額)損益(%)
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
21,00021,7007003.33%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
10,00010,3243243.24%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
5,0004,981-19-0.38%
合計36,00037,0051,0052.79%
前週36,00037,0761,0762.99%
前週との差額0-71-71-0.20%
2021.01.16 投資信託口座残高

 口座合計は先週から71円のマイナスになりました。先週金曜日も米国株が下がっているので、月曜にはさらに下がりますね。でもまだプラスですわ。

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

 先週から微減になりましたが、トータルではまだまだプラスです。焦る必要はないですね。

  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

 こちらも先週から微減になりました。まだこれからですね。

  • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

 先週のギリプラスから、トータルでマイナスに転落しました。株と債券は逆相関とかいう話はどこへ行ったのやら。

1月3週目 政権交代も終わり、さあ動け米国市場

2021年1月3週目タイトル

 米国の政権交代も終わって、トラさんを警戒してか停滞していた感のある米国市場も活発に動き出すかな、といったところでしょうか。もっとも、どこへ向かうのかはわからないけれど。

 それでは、今週の投資信託保有残高がどうなったのか見てみましょう。

ファンド名投資総額時価総額損益(金額)損益(%)
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
21,00021,9639634.59%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
10,00010,4084084.08%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
5,0004,958-42-0.84%
合計36,00037,3291,3293.69%
前週36,00037,0051,0052.79%
前週との差額03243240.90%
2021.1.23楽天証券の投信積み立て残高
楽天カード(投信積み立て)350
ハッピープログラム(投信残高)0
獲得楽天ポイント合計350
実質損益(金額)1,679
実質損益(%)3.73%
投信積み立てで獲得した楽天ポイントを、楽天カードの支払いに充当した場合の参考値

 先週から株式ファンドは少し増えました。が、債券ファンドは下落。株価が下がったときには債券が上がってくれるのか、少し様子を見るとしましょうか。合計額では先週から0.9%の増加になりました。

 先週までのスクショ貼りから表に変えてみました。画像をぺたぺた貼ったほうが見栄えは良いかもしれないけれど、転送量は少ないほうが良いんじゃないかと。

 実質損益は、投信積み立てで獲得した楽天ポイントを、楽天カードの支払いに充当した場合の参考値になります。カードの支払日とかポイントの受け取り日にズレはあるでしょうが、投信保有残高が増えた時にポイントも計上するということにしておきましょう。

1月4週目 世界的に株価が下落、まだ暴落では…

2021年1月4週目タイトル

 世界的に株価がストンと落ちました。まだ暴落というほどではないですが、月曜以降も下がり続けると、ちょっと胃に悪いですね。昨年のように、毎日月収くらいが溶け続けるのは勘弁していただきたいです。楽天証券の積み立て設定が月初に購入なので、良い調整だったと言える程度なら良いのですけれど。

それでは、今週の投資信託の状況を見てみましょう。

ファンド名投資総額時価総額損益(金額)損益(%)
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
21,00021,7877873.75%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
10,00010,2902902.90%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
5,0005,00330.06%
合計36,00037,0801,0803.00%
前週36,00037,3291,3293.69%
前週との差額0-249-249-0.69%
2021.1.29楽天証券の投信積み立て残高
楽天カード(投信積み立て)350
ハッピープログラム(投信残高)0
獲得楽天ポイント合計350
実質損益(金額)1,430
実質損益(%)3.97%
投信積み立てで獲得した楽天ポイントを、楽天カードの支払いに充当した場合の参考値

 先週からマイナス249円と、少し減りましたが、29日の外国株価の下落は月曜に反映されるので、ここから更に減りますね。
 eMAXIS Slim 先進国債券インデックスが少し上がっていますが、これは債券の値上がりというよりは、為替が円安になった影響でしょうかね。

投資信託の資産配分

 月末なので、まとめ的に投資信託の資産配分をグラフにしてみました。eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは70%近くが米国株式なので、資産全体の3/4以上が米国株式ということになりますね。株式の比率が多いのですが、株式口座で債券のETFを保有しているので、ある程度の分散はしています。それも結局は米国なのですが。

 ここには楽天証券の残高しか載せていませんが、SBI証券では4資産均等バランスファンドも保有していて、全体の4割くらいは債券になっています。1週間で数か月分の月収が溶けたせいか、少し守備的になりました。

 ちなみに、SBI証券の投信損益は318,450円のプラスでした。

 なぜ僕がそのファンドに投資するのかについては、こちらのページで解説していますので、興味を持った方はご覧になっていただければと思います。→こちら

※これはあくまでも、やすふじ個人の投資状況であり、投資を推奨するものではありません。

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