投信積立1月1週目 米国株価は年初が最高値、かな?

株高だった2021年も終わって、2022年が始まりました。

2022年の米国市場、初日。1月3日。
S&P500指数も、NYダウも、NASDAQも、騰がりました。

2022年も、米国株式は株高で始まったのです。

テーパリングとか利上げとか、懸念はあります。

でも、まだ政策金利は上がっていないし、金融緩和が絞られてきても、まだお金がでてくる。

しかし、5日。

FOMCの議事要旨が公開されると、株価は転がり落ちました。

「インフレが止まらないから、利上げとバランスシートの縮小を速めたほうが良くない?」

そんな感じらしいです。

バランスシートの縮小というのは、金融緩和で中央銀行が買い集めた国債を、今度は売却することで、市場のお金を回収する感じです。

国債の金利が上がれば、企業が発行する社債の金利も高くなります。
国債のほうが利回りが高いなら、大抵は国債を買いますから。

お金を借りて事業拡大していた成長企業は、金利の上昇で資金繰りが厳しくなって、成長が鈍る。

国債をたくさん買っている銀行は、利回りが高くなれば利益が増える。

そんな感じで、株価も大きく変動していくらしいです。

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1月1週目 投信積み立て残高

ファンド名投資総額時価総額損益(金額)損益(%)
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
261,000308,68547,68518.27%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
130,000149,61119,61115.09%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
5,0005,1861863.72%
楽天・全米株式
インデックス・ファンド
73,32682,8999,57313.06%
合計469,326546,38177,05516.42%
前週435,993519,86283,86919.24%
前週との差額33,33326,519-6,814-2.82%
2022.1.7 楽天証券の投信積み立て残高

月初なので定期買い付けがありました。
つみたてNISAの月額33,333円に収まるように、楽天・全米株式インデックス・ファンドの買い付け額が半分になりました。

ファンド名投資総額
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)20,000
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス10,000
楽天・全米株式インデックス・ファンド3,333
2022年1月買い増しリスト

S&P500指数はFOMC議事要旨の発表をうけて下落

S&P500指数2022年1月1週目株価チャート
画像はGoogle検索結果のスクリーンショットです

日本の株式市場は大晦日と正月三が日は休みでしたが、米国市場は土日以外は開いていました。

年明け早々、3日からS&P500指数は上昇して、4日には一時は4800ポイントを超える高値をつけました。

更には為替が急激な円安ドル高になり、円換算するととても高くなっていました。

しかし、冒頭でも触れたFOMCの議事要旨発表のあった5日には、株価は大きく下落しました。

時折反発を見せるものの大きくはなく、S&P500指数は下落を続けました。
年末からは100ポイント程度の値下がりで、4677ポイントで週末を迎えました。

12月5週末19,204円
1月1週末18,978円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の基準価額

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の基準価額も、やや大きめの下落になりました。
前週末の19,204円から、226円減って18,978円になりました。

為替が年末よりも円安になっているので、株価ほどの下落にはなっていないようです。

楽天・全米株式、VTIはVOOよりもやや大きめの下落に

僕の保有銘柄では、楽天・全米株式 インデックス・ファンドの下落が少し大きめになりました。

VTIの5日間の株価変動 2022.1.7
VOOの5日間の株価変動 2022.1.7

米国のETF、VTI(全米株式)とVOO(S&P500)の5日間の価格変動を見比べると、VTIはVOOよりも下落率が大きくなっています。

株価の下落が金利の上昇にあるとするならば、金利上昇による企業収益への影響が、S&P500指数採用銘柄、大企業よりも中小企業に大きな影響になる、と考えられているのかもしれません。

月初の定期買い付けは史上最高値に

僕は投信の定期買い付け設定が月初になっています。

今月は4日に注文が発行されて、5日に約定、になったのですが…。

株価は最高値付近、為替は急激な円安になって、5日の投資信託の基準価額は最高値になっているんですよ…。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の5日の基準価額は、19,408円の過去最高値。

その翌日に、2%超の大幅な下落。

…やっぱり、月初の定期買い付けは高値掴みが多くないですかね?

買い増しで保有総額は増加も、含み益は減少

定期買い付けがあったので、保有総額は増えました。

しかし、33,333円の買い増しに対して、前週末からの保有総額の増加は、26,519円に留まりました。

含み益の合計は6,814円減って、77,055円になりました。

まだ16%の高い利益率になっていますけど、今後の株価はどうなることやら。

2022年1月・楽天ポイントを加算した損益

今月の獲得ポイント333+14
楽天カード(投信積み立て)累計4,676
ハッピープログラム(投信残高)累計75
獲得楽天ポイント合計4,751
実質損益(金額)81,806
実質損益(%)17.43%
投信積み立てで獲得した楽天ポイントを、投資利益に加算した場合の参考値

今月は買い増し金額が33,333円に減ったので、カード決済のポイントも先月までの366ポイントから、333ポイントに減りました。

保有総額は増えているので、ハッピープログラムでの獲得ポイントは先月の12ポイントから14ポイントに増加しました。

獲得ポイントの合計は4,751ポイント、来月も今月と同程度のポイントを獲得できるでしょうから、5千ポイントを超えそうです。

ハッピープログラムのポイントルールが変わるのは残念ですけど…。

1月1週目 損益の推移

2022.01.08 投信損益推移グラフ

保有総額は増えましたが、見込み利益は減ってしまいました。

2021年は大きく減った後は、更に大きく利益が増えているのですけど。

2022年はどうなりますかねー。

米国株は右肩上がり、とは言うものの、数年間下落したままってのも度々あります。

インフレとその対策、金利の上昇はすぐに終えるものではなく、長い目でみる必要がありそうです。

1月1週目 SBI証券の投信損益もそこそこ減少

SBI証券の投信損益2022年1月8日

SBI証券の投信損益は837,913円でした。

先週から4万2千円ほど減りました。

少し前には70万円台でしたし、まだまだ高い利益ではあるのですけど。

資産配分の調整に投資信託をスポット買いするなら、保有額でポイントが貰えるSBI証券にしようかな?

1月1週目 まとめ

金利の上昇で株価が下がるなら、更なる金利上昇が見込まれる現状では、2022年は年初が株価の最高値、ということになるかもしれないですね。

成長力への期待で株価が騰がっていたのが、業績に応じた株価に変動していく。

となるとー。

結局、S&P500で良いような気がしますけど。

コロナ対策のお金ばら撒きで株価が高騰したとはいえ、コロナ前から時価総額の高かった企業群ですから。

…テスラは違いますけど。

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